Política KYC e AML

Na sua aplicação prática, o KYC em Bravo Rendagem funciona através da recolha e validação de um conjunto limitado de informações essenciais sobre si: o seu nome integral, a sua data de nascimento, o seu estado de residência, os seus detalhes para contacto e a opção de pagamento que deseja usar. Os dados inseridos no formulário de inscrição são cotejados com os dados apresentados nos documentos que submete.

O que não fazemos

Não solicitamos a sua senha de home banking, o seu código PIN integral do cartão, nem acesso de controlo remoto ao seu computador ou telemóvel. Nenhuma pessoa da nossa organização fará tal pedido. Qualquer comunicação que inclua tal solicitação não emana de nós e deve ser denunciada via formulário de comunicação de abuso.

Os procedimentos de conformidade no combate ao financiamento ilícito vão além de uma simples confirmação de identidade única. Englobam avaliação de risco em contas recém-abertas, verificação de entidades sob restrições internacionais e titulares de posições políticas relevantes, restrições em transferências atípicas, conservação de documentação, comunicação interna de operações questionáveis e, quando exigido pela legislação vigente, notificação ao órgão regulador.

Quando as regras AML e uma instrução de cliente entram em conflito, as regras AML têm prioridade. Isto pode significar uma transação atrasada, um pedido de documentos adicionais ou uma conta restrita até à resolução do assunto.

1. Documento de identidade

Um comprovante governamental que apresente a sua imagem fotográfica, nome integral, data de nascimento, identificação única do documento e período de validade. Documentos tipicamente reconhecidos incluem passaporte, cartão nacional de identificação, ou autorização de condução quando serve como identificação com fotografia. O documento deve estar em vigência e não estar vencido.

2. Comprovativo de morada

Um comprovante contemporâneo, geralmente emitido no período recente, contendo o seu nome e a localização de residência conforme registada na sua conta. Exemplos habituais englobam recibo de fornecedor de serviços, extrato de instituição bancária ou cartão de crédito, notificação de obrigação fiscal municipal ou estadual, ou correspondência formal originária de órgão estatal. Endereços comerciais temporários e endereços não seus não são reconhecidos.

3. Comprovativo do método de pagamento

Comprovação de que a fonte de fundos vos pertence. Em caso de cartão, consiste usualmente numa representação visual do cartão exibindo o seu nome, primeiros seis números e últimos quatro números e período válido, com os restantes números e dígito de verificação obscurecidos.

Tratando-se de transação de conta bancária, é um documento ou confirmação registada em seu nome indicando o código identificador da conta. Relativo a pagamento digital, uma reprodução do painel do utilizador exibindo o seu nome e código da carteira.

Formatos e tamanho de ficheiro

Os limites de volume, as categorias de arquivo aceitáveis e quaisquer exigências suplementares de comprovantes encontram-se especificados na secção de verificação da sua conta. Documentos em idioma diverso do idioma da conta podem necessitar de tradução certificada; a divisão de conformidade comunicará se isto for necessário.

Os tempos de análise dependem do volume, da qualidade dos carregamentos e de se qualquer análise adicional for acionada. A janela de processamento que se aplica à sua conta, juntamente com o estado atual de cada documento, é apresentada na área da sua conta - esta figura publicada é a que deve considerar, e não qualquer outra figura citada noutro local.

• Envios nítidos, íntegros e inalterados são processados num prazo reduzido.
• Os pedidos apresentados fora do horário comercial ficam em fila de espera para o próximo dia útil.
• A análise melhorada, quando necessária, acrescenta tempo e é comunicada ao utilizador.

1. 01

   Registar

   Crie a conta com o seu verdadeiro nome legal, data de nascimento, país de residência, correio electrónico e número de telefone. Os detalhes que não correspondem aos seus documentos são a causa mais comum de atraso.

2. 02

   Confirme os dados de contacto

   Confirme o seu endereço de correio electrónico e, quando solicitado, o seu número de telefone. Isto prova que os canais de contacto lhe pertencem.

3. 03

   Carregue o seu documento de identidade

   Submeta os documentos que contêm a sua foto e informações de identificação. Certas validações integram uma fase concisa de autenticação biométrica ou autorretrato para confirmar que o documento corresponde à pessoa que o possui.

4. 04

   Carregue comprovativo de morada

   Carregue um documento recente e qualificado em seu nome na morada em arquivo.

5. 05

   Confirme o método de pagamento

   Forneça prova do instrumento que utilizará para financiar e receber levantamentos.

6. 06

   Análise e verificação

   A divisão de conformidade examina o arquivo, realiza o rastreio obrigatório de restrições e risco, e concede a aprovação da conta ou demanda correções.

7. 07

   Confirmação

   O utilizador recebe uma notificação quando o estado da conta muda. O estado atual é sempre visível na área de verificação da sua conta.

• Forneça informações precisas, actuais e completas, e mantenha-as actualizadas.
• Emploie somente seus recursos financeiros pessoais e seus métodos de pagamento próprios - nunca de outras pessoas.
• Possua apenas uma única conta registada e mantenha seus acessos sigilosos.
• Responda aos pedidos de documentos dentro do prazo indicado no pedido.
• Informe-nos prontamente se mudar de país de residência, nome legal ou método de pagamento.
• Comunique imediatamente qualquer suspeita de acesso não autorizado à sua conta.

Submeter documentos falsificados ou alterados é um assunto grave. Resulta no encerramento da conta e, quando a lei aplicável o exigir, na notificação da autoridade competente.

Se uma decisão não lhe for clara, contacte o apoio e peça a razão. Quando a lei nos permite explicar, faremos.

1. 01

   Obrigação legal

   Os serviços que detêm ou transmitem fundos de clientes são geralmente obrigados a identificar os seus clientes antes de prestarem o serviço. Isto não é opcional e aplica-se a todas as contas sem exceção.

2. 02

   Proteger o seu dinheiro

   A confirmação de identidade conecta uma conta a um titular identificado. Torna a apropriação não autorizada significativamente mais complicada e garante que os levantamentos possam apenas ser direcionados para um método de pagamento verificado como seu.

3. 03

   Manter a plataforma limpa

   A verificação de restrições mantém indivíduos sancionados e estruturas comerciais com falta de clareza informativa fora do ecossistema, oferecendo proteção adicional aos demais utilizadores da plataforma.

4. 04

   Levantamentos mais rápidos depois

   Uma conta verificada previamente não tem de sofrer controlos na altura do levantamento, que é quando os atrasos são menos bem-vindos.

O que é monitorizado

Padrões de financiamento e levantamento, alterações do instrumento de pagamento, alterações de país ou dados de contacto, atividade que não corresponde ao perfil que forneceu no registo, e qualquer atividade sinalizada pelas nossas ferramentas de triagem.

O que pode acontecer como resultado

• Um pedido de documentos atualizados ou uma explicação sobre a origem dos fundos.
• Uma suspensão temporária de uma transação específica enquanto é revista.
• Ajuste dos limites publicados na sua conta.
• Bloqueio ou término da operação quando mandatório pela regulamentação legal.

Registos

Os dados de identificação e registos de transações são retidos pelo período exigido pela lei aplicável após o término da relação, e são tratados em conformidade com a nossa Política de Privacidade. Em certas circunstâncias, a lei impede-nos de informar um cliente de que foi feito um relatório.

Licenças e informações regulamentares